Esityksessä ehdotetaan muutettavaksi Finanssivalvonnasta
annettua lakia luottolaitosten, sijoituspalveluyritysten, rahoitus-
ja vakuutusryhmittymien omistusyhteisöjen ja vakuutusyhtiöiden
omistajavalvontaa koskevan direktiivin täytäntöönpanemiseksi.
Luottolaitostoiminnasta annetussa laissa, sijoituspalveluyrityksistä annetussa
laissa ja vakuutusyhtiölaissa sekä rahoitus- ja
vakuutusryhmittymien valvonnasta annetussa laissa olevat säännökset
Finanssivalvonnan oikeudesta kieltää omistajan
epäsopivuuden perusteella omistusosuuden hankinta luottolaitoksessa,
sijoituspalveluyrityksessä, vakuutusyhtiössä ja
rahoitus- ja vakuutusryhmittymän omistusyhteisössä ehdotetaan
siirrettäviksi Finanssivalvonnasta annettuun lakiin. Samalla
niitä perusteita, joilla Finanssivalvonta voi kieltää omistusosuuden
hankinnan, täsmennetään direktiivin edellyttämällä tavalla.
Finanssivalvonta saisi arvioida omistajan sopivuutta ainoastaan
laissa erikseen säädetyillä perusteilla.
Näitä perusteita olisivat omistajan maine, omistajan
taloudellisen aseman riittävyys, johdon luotettavuuden
tai muiden toimilupaedellytysten vaarantuminen kohdeyrityksessä,
kohdeyrityksen valvonnan ja siihen liittyvän viranomaisten
tietojenvaihdon edellytysten vaarantuminen sekä hankinnan
liittyminen rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen. Valtioneuvoston
asetuksella säädettäisiin tiedoista,
jotka ennen omistusosuuden hankintaa on toimitettava Finanssivalvonnalle
mainittujen edellytysten selvittämiseksi.
Lakiin ehdotetaan lisättäviksi omistuksen kieltämistä koskevan
asian käsittelyä Finanssivalvonnassa koskevat
direktiivissä edellytetyt menettelytapasäännökset.
Finanssivalvonnan olisi käsiteltävä asia
60 arkipäivässä ilmoituksen tekemisestä uhalla,
että hankinta katsotaan hyväksytyksi. Finanssivalvonta
voisi käsittelyajan 50:n ensimmäisen arkipäivän
aikana kirjallisesti pyytää tarpeellisia yksilöityjä lisätietoja. Lisätietojen
pyytäminen keskeyttäisi käsittelyajan
siihen saakka, kunnes pyydetyt lisätiedot on saatu, kuitenkin
enintään 20 arkipäivän ajaksi. Jos
ilmoitusvelvollisen kotipaikka on Euroopan talousalueen ulkopuolella
tai ilmoitusvelvollinen on muu kuin ulkomainen ETA-valvottava, Finanssivalvonta
voisi jatkaa keskeytysaikaa enintään 30 arkipäivällä.
Omistusosuuksien hankintaa koskevasta ilmoitusvelvollisuudesta
säädettäisiin edelleen luottolaitostoiminnasta
annetussa laissa, sijoituspalveluyrityksistä annetussa
laissa ja vakuutusyhtiölaissa sekä rahoitus- ja
vakuutusryhmittymien valvonnasta annetussa laissa pääosin
nykyistä lakia vastaavasti.
Luottolaitostoiminnasta annetussa laissa ja vakuutusyhtiölaissa
nykyisin olevat rajoitukset, jotka koskevat samaan konserniin kuuluvien luottolaitosten
ja vakuutusyhtiöiden hallituksen jäsenten ja toimitusjohtajan
oikeutta osallistua toisella toimialalla toimivan konserniyrityksen hallintoon,
ehdotetaan kumottaviksi.
Ehdotetut lakimuutokset eivät koskisi työeläkevakuutusyhtiöitä.
Lait on tarkoitettu tulemaan voimaan viimeistään
21 päivänä maaliskuuta 2009.