Yksityiskohtaiset
perustelut
1. Laki rahoitustarkastuksesta
1 §.
Lain rakenteen selkeyttämiseksi 1 momentissa oleva
viittaus rahoitustarkastuksen yleiseen tehtävään
sekä siihen liittyvä 4 momentti on siirretty 3 §:ään.
Pykälän 2 momenttiin on lisätty viittaus
siitä, että rahoitustarkastuksen toimintaan sovelletaan
hallintomenettelylakia.
2 §.
Pykälää on täydennetty
siten, että rahoitustarkastuksen toiminnan tavoitteena
luottamuksen säilyttämisen ohella on myös
rahoitusmarkkinoiden vakaus. Rahoitustarkastuksen tulee valvontatoimenpiteillään
osaltaan tukea rahoitusmarkkinoiden vakautta yhdessä muiden
toimijoiden kanssa. Rahoitusmarkkinoiden vakautta voivat horjuttaa
kansalliset ja kansainväliset talouden häiriöt,
joten vakautta ja luottamusta ei voida ylläpitää yksinomaan
valvonnallisin keinoin, vaan se on eri viranomaisten ja muiden osapuolten
yhteinen tavoite. Rahoitustarkastuksen tulee tukea tavoitetta sille
laissa säädetyin valtuuksin. Rahoitustarkastuksen
tehtävään osaltaan vakauden valvojana
viittaa esimerkiksi lain 36 §:n 4 momentti.
3 §.
Samalla kun pykälään on siirretty
säännöksiä 1 §:stä,
lain rakennetta ja Rahoitustarkastuksen vastuuta on selkeytetty.
6 §.
Pykälän 3 ja 7 kohdissa on korjattu virheelliset
viittaukset.
10 §.
Pykälän 1 momentista on poistettu viittaukset
varsinaisia valvontaratkaisuja koskevaan päätöksentekoon.
Tällaisten päätösten tekeminen
on valvontavastuun selkeyden kannalta ja kansainvälinen
käytäntö huomioon ottaen perusteltua
jättää johtajan tehtäväksi.
Koska valvontapäätöksillä saattaa
ainakin poikkeuksellisesti olla päätöksen
kohteena olevan valvottavan lisäksi merkitystä koko
rahoitusmarkkinoiden vakaudelle tai muuten rahoitusmarkkinoiden
kehitykselle, johtokunnalla on 3 momentin nojalla mahdollisuus tällaisissa
tapauksissa ottaa asia ratkaistavakseen. Yksittäisen rahoitusmarkkinoilla
toimivan yrityksen valvontaa koskevien päätösten
osalta säännös on tarkoitettu sovellettavaksi
lähinnä sellaisiin poikkeuksellisiin tilanteisiin,
joissa yksittäinen valvontapäätös
voi merkittävästi vaikuttaa myös muiden
rahoitusmarkkinaviranomaisten tehtäviin ja vastuuseen.
Lisäksi 3 momenttiin on lisätty nykyistä lakia
vastaava säännös johtajan oikeudesta
halutessaan siirtää hänen päätettäväkseen
kuuluvat laajakantoiset ja periaatteellisesti tärkeät asiat
johtokunnan ratkaistavaksi. Edelleen 4 momentissa olevat viittaukset
on muutettu vastaamaan 1 momenttiin tehtyjä muutoksia.
Pykälän 1 momentin 3 kohdan mukaan johtokunta
päättää Rahoitustarkastuksen
kansainvälisessä yhteistyössä noudatettavista
periaatteista. Perustelujen (s. 49) mukaan "yhteistyötavoitteita
arvioitaessa valvonnalliset tavoitteet tulee voida sovittaa tarkoituksenmukaisella
tavalla yhteen muiden viranomaisten, kuten esimerkiksi valtiovarainministeriön
tai sosiaali- ja terveysministeriön vastuulla olevan toiminnan kanssa.
Johtokunnassa voidaan, sen kokoonpanon ansiosta, eri näkökulmat
ottaa riittävän laaja-alaisesti huomioon yhteistyön
periaatteista päätettäessä."
Valiokunnan kanta on, että mainittua 3 kohdan säännöstä sovellettaessa
tulee ottaa huomioon Rahoitustarkastuksen asema valvontatoiminnassaan
itsenäisenä ja riippumattomana viranomaisena.
Säännöstä tulee kuitenkin soveltaa
siten, että johtokunta päättää yleisistä periaatteista,
joita Rahoitustarkastuksen tulee noudattaa EU:ssa tapahtuvassa säädösvalmistelussa
ja
muussakin sellaisessa kansainvälisessä yhteistyössä,
jossa Suomen tehokkaan vaikuttamisen on katsottava edellyttävän
etukäteen yhteen sovitettua viranomaisvalmistelua.
12 §.
Sen johdosta, että 10 §:stä siirretään
varsinaiset valvontapäätökset johtajan
tehtäväksi, pykälään
on lisätty uusi 2 ja 3 momentti, joiden mukaan momentissa
mainitut merkittävät valvontaa koskevat päätökset
olisi kuitenkin ennen niiden tekemistä käsiteltävä johtokunnassa,
jollei asian kiireellisyydestä muuta johdu. Johtokunta
ei kuitenkaan voisi pidättää näissä asioissa
itselleen päätösvaltaa muuten kuin 10 §:n
3 momentissa tarkoitetuissa poikkeuksellisissa tilanteissa.
15 §.
Pykälän 5 momenttia on täydennetty
vastaamaan hallituksen esityksen perusteluja lisäämällä säännökseen
riskienhallinnan lisäksi viittaus muuhun sisäiseen
valvontaan.
16 §.
Pykälän 1 momentin soveltamisalaa on selvennetty
siten, että momentissa säädetään, kehen
säännöksessä tarkoitettu kielto
voidaan kohdistaa. Kielto voitaisiin kohdistaa esitutkintalain 48 §:ää vastaavasti
sellaisessa tarkastuksessa läsnä olevaan henkilöön,
jonka Rahoitustarkastus on toimeenpannut rikoksen tai rikkomuksen
tutkimiseksi. Lisäksi kielto voitaisiin kohdistaa henkilöön,
jolta Rahoitustarkastus on pyytänyt tietoja rikoksen tai
rikkomuksen tutkimiseksi. Lisäksi säännöstä on
selkeytetty kieltopäätöstä koskevan
muutoksenhaun osalta siten, että kielto on voimassa mahdollisesta
muutoksenhausta huolimatta, jollei muutoksenhakuviranomainen toisin
määrää tai asiasta muualla laissa
toisin säädetä.
18 §.
Pykälän 2 momenttia on täydennetty
vastaamaan hallituksen esityksen perusteluja lisäämällä siihen
säännös palkkion suuruuden määräytymisen
perusteista.
19 §.
Pykälän 1 momenttia on täsmennetty
siten, että valvottavan säännöillä tarkoitetaan
rahoitusmarkkinoita koskeviin säännöksiin
tai niiden nojalla annettuihin määräyksiin
perustuvia valvottavan sääntöjä.
21 §.
Pykälää on täsmennetty
siten, että Rahoitustarkastuksen oikeus antaa kirjanpitomääräyksiä koskee
ainoastaan teknisiä määräyksiä.
22 §.
Pykälän 1 momenttia on täydennetty
vastaamaan hallituksen esityksen perusteluja lisäämällä siihen
säännös palkkion määräytymisen perusteista.
23 §.
Lakiehdotuksen 23 §:n 1 momentti vastaa tällä lailla
kumottavaksi ehdotetun rahoitustarkastuslain 15 b §:n 1
momenttia, jota on muutettu eduskunnan 3.12.2002 hyväksymällä lailla (HE
33/2002 vp) ja joka on vahvistettu 31.1.2003
ja tulee voimaan 15.2.2003. Momentti on muutettu vastaamaan kumottavan
rahoitustarkastuslain 15 b §:n 1 momenttia sellaisena kuin
se on laissa 71/2003 siten, että pykälässä tarkoitettu
kielto voi kohdistua myös 16 §:n 2 momentin 1
kohdassa tarkoitettujen varojen vastaanottamiseen.
25 §.
Pykälän 1 momenttia on täsmennetty
siten, että toimiluvan ehtojen vastaisesta menettelystä julkinen
huomautus voidaan antaa ainoastaan 5 §:ssä tarkoitetulle
valvottavalle, koska muiden rahoitusmarkkinoilla toimivien mahdollisten
toimilupien noudattamisen valvonta ei kuulu Rahoitustarkastuksen
tehtäviin.
Pykälään on lisätty uusi
3 momentti, jolloin esityksen 3 momentti on siirtynyt muutettuna uudeksi
4 momentiksi ja esityksen 4 momentti 5 momentiksi. Uuden 3 momentin
mukaan julkista huomautusta ei voida antaa, jos valvottava tai muu
rahoitusmarkkinoilla toimiva on välittömästi
virheen havaittuaan oma-aloitteisesti ryhtynyt asiassa korjaaviin
toimenpiteisiin.
Esityksen 3 momenttia on muutettu siten, että julkisesta
huomautuksesta on siitä tiedotettaessa käytävä ilmi,
onko sen antamista koskeva päätös lainvoimainen.
Huomautuksen julkistamista ei siten olisi tarvetta lykätä muutoksenhakuajan
päättymiseen saakka, jotta julkisen huomautuksen
vaikutus ei heikentyisi.
26 §.
Pykälässä on korjattu kirjoitusvirhe.
34 §.
Pykälän 2 momenttia on selvennetty nykyistä käytäntöä vastaavasti
siten, että momentissa tarkoitettuun luetteloon merkityt
tiedot ovat aina julkisia. Muutos on tarpeen myös sen vuoksi,
että arvopaperimarkkinalain 5 luvun 2 §:n
3 momentin mukaan Rahoitustarkastuksen henkilökunnan omistamien
arvopaperien julkisuudesta säädetään
rahoitustarkastuslaissa.
35 §.
Pykälää on täsmennetty
tarkoituksensa mukaisesti siten, että tehtävästä pidättämisen
perusteena on epäilty virkarikos.
36 §.
Pykälän 2 momentissa on korjattu kirjoitusvirhe.
Momenttia on täydennetty viittauksella arvopaperikeskukseen,
jolle arvo-osuusjärjestelmästä annetussa
laissa on säädetty vastaavia tehtäviä kuin
muille momentissa mainituille yhteisöille. Lisäksi
momenttia on tarkistettu siten, että Rahoitustarkastuksella
on oikeus antaa myös muita rahoitusmarkkinoilla toimivia
kuin valvottavia koskevia tietoja julkisen kaupankäynnin
järjestäjälle, jos tietojen antaminen
on välttämätöntä niille
säädetyn valvontatehtävän tai
niiden harjoittaman selvitystoiminnan luotettavuuden turvaamiseksi.
Pykälän 4 momenttia on täydennetty
siten, että momentissa tarkoitetut tiedot on annettava, jos
ne Rahoitustarkastuksen oman arvion mukaan saattavat vaarantaa rahoitusmarkkinoiden
vakauden
tai aiheuttavat merkittäviä häiriöitä rahoitusjärjestelmän
toiminnassa.
38 §.
Valiokunta on poistanut pykälän 2 momentin
sen johdosta, että valvontamaksusta ehdotetaan säädettäväksi
uudella 18. lakiehdotuksella.
2. Laki luottolaitostoiminnasta annetun lain muuttamisesta
10 §.
Eduskunta on hyväksynyt 3.12.2002 luottolaitoslain
toimilupaa koskevaan 10 §:ään uuden 5
momentin, jonka mukaan toimilupa voidaan antaa talletuspankin, luottoyhteisön
tai maksuliikeyhteisön toimintaan. Laki (69/2003) on
vahvistettu 31.1.2003, ja se tulee voimaan 15.2.2003. Valiokunta
on lisännyt vastaavan säännöksen
pykälän 1 momenttiin. Johtolauseeseen on tehty
edellä olevasta johtuva muutos.
11 §.
Valiokunta on täsmentänyt 1 momentin sanamuotoa
vastaamaan 2 momenttia. Lisäksi valiokunta on tiukentanut
3 momenttia siten, että Rahoitustarkastuksella on oikeus
asettaa toimilupaan valvonnan kannalta välttämättömiä rajoituksia
ja ehtoja.
17 a §.
Pykälän 1 ja 2 momenttia on täydennetty
siten, että hallituksen varajäsenille ja varatoimitusjohtajalle
asetetaan samat vaatimukset kuin hallituksen jäsenille
ja toimitusjohtajalle. Lisäksi 3 momenttia on täydennetty
siten, että Rahoitustarkastus voi kieltää määräajaksi
henkilöä toimimasta myös hallituksen
varajäsenenä tai varatoimitusjohtajana.
10. Laki sijoituspalveluyrityksistä annetun lain muuttamisesta
11 §.
Pykälän 2 momenttia on muutettu vastaamaan
2. lakiehdotuksen 11 §:n 3 momenttia. Säännöstä on
tiukennettu siten, että Rahoitustarkastuksella on oikeus
asettaa toimilupaan valvonnan kannalta välttämättömiä rajoituksia
ja ehtoja.
12 b §.
Valiokunta on täydentänyt 1 ja 2 momenttia
siten, että myös hallituksen varajäsenten
ja varatoimitusjohtajan on täytettävä vastaavat
sijoituspalveluyrityksen johtamisen edellytykset kuin hallituksen
jäsenten ja toimitusjohtajan. Lisäksi 3 momenttia
on täydennetty siten, että Rahoitustarkastus voi
kieltää määräajaksi henkilöä toimimasta
myös hallituksen varajäsenenä tai varatoimitusjohtajana.
11. Laki ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen oikeudesta tarjota
sijoituspalvelua Suomessa annetun lain muuttamisesta
8 §.
Valiokunta on muuttanut ETA-alueen ulkopuolisen sijoituspalveluyrityksen
Suomeen perustettavan sivuliikkeen toimiluvan myöntämisen
edellytyksiä vastaamaan 6. lakiehdotuksessa säädettävän
ulkomaisen luottolaitoksen sivukonttorin toimiluvalle asetettavia
vaatimuksia.
13. Laki sijoitusrahastolain 122 §:n muuttamisesta
122 §.
Valiokunta on korjannut 1 momentin johtolauseessa olevan virheellisen
viittauksen Rahoitustarkastuslakiin.
14. Laki arvopaperimarkkinalain muuttamisesta
Johtolause.
Valiokunta on täydentänyt johtolausetta 5
luvun 3 §:n 1 momentin 4 kohdalla, koska siihen tehty muutos
ei sisälly hallituksen esitykseen.
5 luvun 3 ja 5 §.
Luvun 3 §:n 1 momentin 4 kohdassa ja 5 §:n
1 kohdassa on selvennetty yhtiölle ilmoitettavia ja sisäpiirin
omistusta koskevaan rekisteriin merkittäviä arvopapereita
koskevia tietoja.
10 luku 3 §.
Pykälän 5 momentissa on korjattu hallituksen
esityksessä oleva virheellinen viittaus Rahoitustarkastuslakiin.
18. Laki Rahoitustarkastuksen valvontamaksuista
Hallitus esittää Rahoitustarkastuksesta annetun lakiehdotuksen
38 §:n 2 momentissa, että kumottavan Rahoitustarkastuslain
20 §:ää, jossa säädetään
Rahoitustarkastuksen toiminnasta johtuvien kustannusten kattamiseksi
suoritettavasta valvontamaksusta, sovelletaan vuoden 2004 loppuun.
Hallituksen esityksen perusteluihin (s. 81) ja perustuslakivaliokunnan
lausuntoon viitaten talousvaliokunta ehdottaa, että valvontamaksusta säädetään
erillisellä määräaikaisella
lailla, jonka aikana tulee valmistella perustuslain vaatimukset
täyttävä pysyväisluonteinen
lainsäädännöllinen järjestely.
Ehdotetut säännökset vastaavat kumottavan
Rahoitustarkastuslain 20 §:ssä olevaa sääntelyä.