1 §
Lain soveltamisala
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Työeläkevakuutusyhtiöön
ei kuitenkaan sovelleta vakuutusyhtiölain 1 luvun 3—5 §:ää, 13 §:n
1 momenttia, 14—19 §:ää,
2 luvun 3 §:n 1—5 momenttia, 4 ja 5 §:ää,
6 §:n 2 ja 3 momenttia, 7 §:ää,
10 §:n 1 momentin 3 kohtaa, 16, 17, 19
ja 20 §:ää, 3 lukua, 4 luvun 2—6 §:ää, 5 luvun
3 §:ää ja 22 §:n 1 momentin
1 ja 2 kohtaa, 6 luvun 1—3 §:ää,
4 §:n 1—3 ja 6 momenttia,
5 ja 7 §:ää, 8 §:n
1—4 momenttia, 9—12 §:ää,
14—18 §:ää, 21 §:n
3 ja 5 kohtaa ja 22 §:ää, 7
luvun 6 §:n 2 momenttia, 8 luvun 19 §:ää,
9 luvun 1—5 ja 7—12 §:ää ja
13 §:n 2 kohtaa, 10 luvun 1, 2 ja 4—25 §:ää,
11 luvun 1—22 ja 25—27 §:ää,
12 ja 13 lukua, 14 luvun 5 §:ää,
16 luvun 2 §:n 2, 4 ja 6 momenttia, 5 §:n 3 momenttia,
6 §:n 4 momenttia, 8—10 ja 13 §:ää,
17 luvun 2 §:n 3 momenttia, 19 luvun 10 §:n
1 ja 2 momenttia, 20 luvun 10 §:n 1 ja 2 momenttia,
21 luvun 6 ja 7 §:ää, 12 §:n
1 ja 2 momenttia ja 17—21 §:ää,
23 luvun 9 §:n 2 ja 3 momenttia ja 31 §:n
3 momenttia, 24 lukua, 25 luvun 16 §:n
1 momenttia eikä 31 luvun 1 §:n 4 momenttia,
2 ja 10 §:ää.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 luku
Yhtiön hallinto
9 e §
Hallituksen jäsenet ja puheenjohtaja
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Hallituksen jäsenen on oltava hyvämaineinen,
ja hänellä on oltava hyvä työeläkevakuutustoiminnan
asiantuntemus. Hallituksessa on oltava myös hyvä sijoitustoiminnan
asiantuntemus.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
9 f §
Hallitukseen sovellettavat vakuutusyhtiölain ja osakeyhtiölain
säännökset
Työeläkevakuutusyhtiön hallitukseen
ja sen jäseneen sekä yhtiön muuhun edustajaan
sovelletaan lisäksi, mitä vakuutusyhtiölain
6 luvun 4 §:n 5 momentissa ja 21 §:n
1 kohdassa säädetään hallituksen
jäsenten muutokseen liittyvästä ilmoitusvelvollisuudesta
ja 6 luvun 6 §:ssä menettelystä toimikelpoisen
hallituksen puuttuessa. Lisäksi hallitukseen ja sen jäseneen
sovelletaan osakeyhtiölain 6 luvun 2, 3, 5—7,
11—16 ja 25—28 §:ää.
10 a §
Hallituksen jäsenen esteellisyys
Työeläkevakuutusyhtiön hallituksen
jäsen ei saa osallistua hänen ja yhtiön
välistä sopimusta koskevan asian käsittelyyn.
Hallituksen jäsen ei myöskään saa osallistua työeläkevakuutusyhtiön
ja kolmannen välistä sopimusta koskevan asian
käsittelyyn, jos hän on palvelussuhteessa kolmanteen,
kolmantena olevan yhteisön tai säätiön
toimitusjohtajana tai sitä vastaavassa asemassa, hallituksen,
hallintoneuvoston tai niihin rinnastettavan toimielimen jäsenenä taikka
jos hänellä on odotettavissa sopimuksesta olennaista
etua, joka saattaa olla ristiriidassa työeläkevakuutusyhtiön
edun kanssa.
Mitä 1 momentissa säädetään,
koskee myös muuta oikeustointa kuin sopimusta sekä oikeudenkäyntiä ja
muuta vastaavaa menettelyä, jossa yhtiö käyttää puhevaltaa.
10 b §
Omistajaohjauksen periaatteet
Työeläkevakuutusyhtiön hallituksen
on vahvistettava periaatteet siitä, miten yhtiön
omistuksista muissa yhteisöissä johtuvia oikeuksia käytetään
(omistajaohjauksen periaatteet). Periaatteissa on arvioitava
myös yhtiön toimitusjohtajan ja palveluksessa
olevien henkilöiden muiden yhteisöjen tai säätiöiden
hallintoelinten jäsenyydet ottaen huomioon työeläkevakuutusyhtiön
edut.
Yhtiön on julkistettava omistajaohjauksen periaatteet.
10 c §
Luottamustehtäviä koskeva luettelo
Työeläkevakuutusyhtiön tulee ylläpitää ajantasaista
julkista luetteloa, josta käyvät ilmi tiedot yhtiön
hallituksen jäsenten sekä toimitusjohtajan jäsenyyksistä muiden
taloudellisesti tai yhteiskunnallisesti merkittävien yhteisöjen
tai säätiöiden hallituksissa, hallintoneuvostoissa
tai niihin rinnastettavissa toimielimissä lukuun ottamatta
asunto-osakeyhtiöitä.
Edellä 1 momentissa tarkoitettuun luetteloon merkitään
myös tiedot työeläkevakuutusyhtiön palveluksessa
olevien muuhun ylimpään johtoon kuuluvien taikka
yhtiön puolesta sijoituspäätöksiä tekevien
tai valmistelevien henkilöiden jäsenyyksistä muiden
yhteisöjen tai säätiöiden hallituksissa,
hallintoneuvostoissa tai niihin rinnastettavissa toimielimissä,
jotka liittyvät heidän työtehtäviinsä,
lukuun ottamatta jäsenyyksiä asunto-osakeyhtiöissä.
10 d §
Eturistiristiriitatilanteita koskevat toimintaperiaatteet
Työeläkevakuutusyhtiöllä on
oltava hallituksen hyväksymät kirjalliset toimintaperiaatteet eturistiriitojen
tunnistamisessa ja ehkäisemisessä noudatettavista
menettelytavoista.
10 e §
Liiketoimet johdon ja sen lähipiiriin kuuluvien kanssa
Työeläkevakuutusyhtiön
hallituksen on päätettävä yhtiötä koskevasta
merkittävästä liiketoimesta silloin,
kun liiketoimen toisena osapuolena on:
1) työeläkevakuutusyhtiön
hallintoneuvoston tai hallituksen jäsen, toimitusjohtaja,
tilintarkastaja, varatilintarkastaja tai tilintarkastusyhteisön
toimihenkilö, jolla on päävastuu tilintarkastuksesta;
2) työeläkevakuutusyhtiön
muu ylimpään johtoon kuuluva henkilö,
jolla on oikeus tehdä yhtiön tulevaa kehitystä ja
toiminnan järjestämistä koskevia päätöksiä;
3) 1 tai 2 kohdassa tarkoitetun henkilön aviopuoliso,
rekisteröidystä parisuhteesta annetussa laissa
(950/2001) tarkoitettu parisuhteen osapuoli, edunvalvonnassa
oleva vajaavaltainen taikka vähintään
vuoden samassa taloudessa 1 tai 2 kohdassa tarkoitetun
henkilön kanssa asunut avopuoliso.
Työeläkevakuutusyhtiön on pidettävä ajantasaista
julkista luetteloa 1 momentissa tarkoitetuista liiketoimista, niiden
osapuolista ja niiden keskeisistä ehdoista. Luettelon ylläpito
on järjestettävä luotettavalla tavalla.
Luetteloon merkityt tiedot on säilytettävä viisi
vuotta tiedon merkitsemisestä. Luonnollisen henkilön
henkilötunnus ja osoite sekä 1 momentin 3 kohdassa tarkoitetun
henkilön nimi eivät kuitenkaan ole julkisia.
Mitä 1 ja 2 momentissa säädetään,
sovelletaan myös sellaisiin liiketoimiin, jotka on tehty työeläkevakuutusyhtiön
ja muun tahon kuin 1 momentissa tarkoitetun henkilön
välillä, jos järjestelyn ilmeisenä tarkoituksena
on ollut kiertää 1 ja 2 momentin säännöksiä.
11 §
Toimitusjohtaja
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Työeläkevakuutusyhtiön toimitusjohtajaan sovelletaan
lisäksi, mitä vakuutusyhtiölain 6 luvun
6 §:ssä säädetään
menettelystä toimikelpoisen toimitusjohtajan puuttuessa
sekä 6 luvun 4 §:n 5 momentissa ja 21 §:n
1 kohdassa hallituksen jäsenten muutokseen liittyvästä ilmoitusvelvollisuudesta.
Lisäksi toimitusjohtajaan sovelletaan, mitä hallituksen
jäsenestä säädetään tämän
lain 10 a §:ssä sekä osakeyhtiölain
6 luvun 2 §:n 2 momentissa, 17 ja 18 §:ssä,
20 §:n 2 ja 3 momentissa sekä 25
ja 26 §:ssä.
12 b §
Yleiset hallintovaatimukset
Työeläkevakuutusyhtiöllä on
oltava yhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen nähden
riittävä ja toimiva hallintojärjestelmä,
jossa vastuualueet on määritelty ja joka tekee
mahdolliseksi terveiden ja varovaisten liikeperiaatteiden noudattamisen
toiminnassa. Työeläkevakuutusyhtiön on
asianmukaisin toimin varmistettava toimintansa jatkuvuus ja säännöllisyys
kaikissa tilanteissa ja tätä varten yhtiöllä on
oltava hallituksen hyväksymä jatkuvuussuunnitelma.
Lisäksi työeläkevakuutusyhtiöllä on
oltava hallituksen hyväksymät kirjalliset toimintaperiaatteet yhtiön
sisäisestä valvonnasta, riskienhallintajärjestelmästä,
sisäisen tarkastuksen järjestämisestä,
palkitsemisesta ja toimintojen ulkoistamisen järjestämisestä.
Yhtiön hallituksen on säännöllisesti
arvioitava hallintojärjestelmää, kirjallisia
toimintaperiaatteita ja jatkuvuussuunnitelmaa.
12 c §
Riskienhallinta
Työeläkevakuutusyhtiöllä on
oltava yhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen nähden
riittävä riskienhallintajärjestelmä,
joka kattaa yhtiöön kohdistuvien riskien ja riskien
yhteisvaikutusten jatkuvan tunnistamisen, mittaamisen, seurannan,
valvonnan ja raportoinnin.
Riskienhallinnan on katettava seuraavat osa-alueet:
1) varojen ja vastuiden hallinta;
2) sijoitukset;
3) maksuvalmius;
4) keskittymäriskin hallinta; ja
5) operatiivisten riskien hallinta.
Yhtiöllä on oltava riskienhallintatoiminto, joka
on riippumaton riskiä ottavista toiminnoista.
12 d §
Sisäinen valvonta
Työeläkevakuutusyhtiöllä on
oltava sisäinen valvonta, joka kattaa yhtiön kirjanpidon,
hallinnon, sijoitustoiminnan ja muut keskeiset toiminnot. Sisäiseen
valvontaan kuuluu myös asianmukaisen raportoinnin varmistaminen
yhtiön kaikilla organisaatiotasoilla.
Sisäiseen valvontaan kuuluu säännösten
noudattamista valvova toiminto. Toiminnon on myös arvioitava
säännösten noudattamisessa mahdollisesti
esiintyneiden puutteiden estämiseksi ja korjaamiseksi yhtiössä tehtyjen
toimenpiteiden riittävyyttä.
12 e §
Sisäinen tarkastus
Työeläkevakuutusyhtiöllä on
oltava sisäinen tarkastus, joka arvioi yhtiön
sisäisen valvonnan ja muun hallinnon riittävyyttä ja
tehokkuutta.
Sisäisen tarkastuksen on oltava riippumaton yhtiön
operatiivisesta toiminnasta.
Sisäisen tarkastuksen tuloksista ja toimenpidesuosituksista
on vähintään kerran vuodessa raportoitava
hallitukselle ja toimitusjohtajalle, joiden on päätettävä,
mihin toimiin sisäisen tarkastuksen tulosten ja suositusten
johdosta on ryhdyttävä. Sisäisen tarkastuksen
tehtävänä on myös varmistaa,
että nämä toimenpiteet toteutetaan.
12 f §
Palkitsemisjärjestelmä
Työeläkevakuutusyhtiön palkitsemisjärjestelmän
tulee olla yhtiön toiminnan tarkoituksen ja tavoitteiden
mukainen sekä vastata yhtiön pitkän aikavälin
etua. Palkitsemisjärjestelmässä on erityisesti
otettava huomioon työeläkevakuutusyhtiön
toiminnan tarkoitus sosiaaliturvaan kuuluvan lakisääteisen
eläkevakuutusliikkeen harjoittajana. Palkitsemisjärjestelmän
tulee olla sopusoinnussa yhtiön riskienhallinnan kanssa
ja edistää sitä. Palkitsemisjärjestelmä ei
saa kannustaa liialliseen riskinottoon.
12 g §
Velvollisuus tehdä sisäpiiri-ilmoitus
Työeläkevakuutusyhtiön sisäpiiriläisen
on ilmoitettava säännellyllä markkinalla
tai monenkeskisessä kaupankäyntijärjestelmässä kaupankäynnin
kohteena Suomessa olevia osakkeita ja sellaisia rahoitusvälineitä,
joiden arvo määräytyy kyseisten osakkeiden
perusteella, koskevat tiedot jäljempänä 12
i §:ssä tarkoitettuun työeläkevakuutusyhtiön
sisäpiirirekisteriin (sisäpiiri-ilmoitus).
Työeläkevakuutusyhtiön
sisäpiiriläisellä tarkoitetaan:
1) työeläkevakuutusyhtiön
hallituksen jäsentä ja varajäsentä,
toimitusjohtajaa ja toimitusjohtajan varamiestä sekä tilintarkastajaa,
varatilintarkastajaa ja tilintarkastusyhteisön toimihenkilöä,
jolla on päävastuu yhtiön tilintarkastuksesta;
2) muuta työeläkevakuutusyhtiön
palveluksessa olevaa henkilöä, jolla on mahdollisuus
vaikuttaa yhtiön varojen sijoittamista koskevan päätöksen
tekemiseen tai joka muutoin saa säännöllisesti
haltuunsa tällaisia osakkeita tai rahoitusvälineitä koskevaa
sisäpiiritietoa.
12 h §
Sisäpiiri-ilmoitus
Sisäpiiri-ilmoitus on tehtävä neljäntoista
päivän kuluessa siitä, kun sisäpiiriläinen
on nimitetty 12 g §:n 2 momentissa tarkoitettuun
tehtävään.
Sisäpiiri-ilmoituksessa on mainittava:
1) vajaavaltainen, jonka edunvalvoja sisäpiiriläinen
on;
2) yhteisö tai säätiö,
jossa sisäpiiriläisellä tai 1 kohdassa
tarkoitetulla vajaavaltaisella on suoraan tai välillisesti
määräysvalta;
3) sisäpiiriläisen sekä 1
kohdassa tarkoitetun vajaavaltaisen ja 2 kohdassa tarkoitetun yhteisön
tai säätiön omistamat säännellyllä markkinalla
tai monenkeskisessä kaupankäyntijärjestelmässä kaupankäynnin
kohteena Suomessa olevat osakkeet ja sellaiset rahoitusvälineet,
joiden arvo määräytyy kyseisten osakkeiden
perusteella.
Sisäpiiriläisen on tehtävässä ollessaan
seitsemän päivän kuluessa ilmoitettava
työeläkevakuutusyhtiölle:
1) 2 momentin 3 kohdassa tarkoitetuilla osakkeilla
ja rahoitusvälineillä tehdyt hankinnat ja luovutukset,
kun omistuksen muutos on vähintään 5 000
euroa;
2) muut tässä pykälässä tarkoitetuissa
tiedoissa tapahtuvat muutokset.
Edellä 2 momentin 2 ja 3 kohdassa tarkoitettuja tietoja
ei tarvitse ilmoittaa siltä osin kuin ne koskevat asunto-osakeyhtiötä,
asunto-osakeyhtiölain (1599/2009) 28 luvun
2 §:ssä tarkoitettua keskinäistä kiinteistöosakeyhtiötä,
aatteellista tai taloudellista yhdistystä taikka voittoa
tavoittelematonta yhteisöä. Jos yhteisö käy
säännöllisesti kauppaa rahoitusvälineellä,
sitä koskevat tiedot on kuitenkin ilmoitettava.
Sisäpiiri-ilmoitukseen on sisällytettävä asianomaisen
henkilön, yhteisön tai säätiön
yksilöimiseksi tarvittavat tiedot sekä osakkeita
ja muita rahoitusvälineitä koskevat tiedot.
Jos 2 momentin 3 kohdassa tarkoitetut osakkeet tai rahoitusvälineet
on liitetty arvo-osuusjärjestelmään,
työeläkevakuutusyhtiö voi järjestää menettelyn,
jossa tiedot saadaan arvo-osuusjärjestelmästä.
Tällöin ei erillistä sisäpiiri-ilmoitusta
tarvitse tehdä.
12 i §
Työeläkevakuutusyhtiön sisäpiirirekisteri
Työeläkevakuutusyhtiön on pidettävä sisäpiiri-ilmoituksista
rekisteriä (työeläkevakuutusyhtiön
sisäpiirirekisteri), josta ilmenevät kunkin sisäpiiriläisen
kohdalla sisäpiiriläisen, 12 h §:n 2 momentin
1 kohdassa tarkoitetun vajaavaltaisen ja 2 kohdassa tarkoitetun yhteisön tai
säätiön
omistamat sanotussa momentissa tarkoitetut osakkeet ja rahoitusvälineet
sekä eriteltyinä hankinnat ja luovutukset.
Jos 12 h §:n 2 momentin 3 kohdassa tarkoitetut
osakkeet ja rahoitusvälineet on liitetty arvo-osuusjärjestelmään,
työeläkevakuutusyhtiön sisäpiirirekisteri
voidaan tältä osin muodostaa arvo-osuusjärjestelmästä saatavista
tiedoista.
Työeläkevakuutusyhtiön sisäpiirirekisterin ylläpito
on järjestettävä luotettavalla tavalla.
Rekisteriin merkityt tiedot on säilytettävä viisi vuotta
tiedon merkitsemisestä. Jokaisella on oikeus saada kulujen
korvaamista vastaan otteita ja jäljennöksiä rekisterin
tiedoista. Luonnollisen henkilön henkilötunnus
ja osoite sekä muun luonnollisen henkilön kuin
sisäpiiriläisen nimi eivät kuitenkaan
ole julkisia.
12 j §
Finanssivalvonnan määräyksenantovaltuus
Finanssivalvonta voi antaa tarkempia määräyksiä:
1) sisäisen valvonnan ja riskienhallinnan
järjestämisestä;
2) sisäpiiri-ilmoituksen sisällöstä ja
tekotavasta; sekä
3) työeläkevakuutusyhtiön
sisäpiirirekisterin sisällöstä ja
tietojen merkintätavasta.
28 §
Sijoitussuunnitelma
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Sijoitussuunnitelmasta on käytävä ilmi,
missä määrin ja keneltä työeläkevakuutusyhtiö ostaa
27 §:n 4 momentissa tarkoitettuja palveluja. Suunnitelmassa
on myös vahvistettava ne periaatteet, joita on noudatettava
myönnettäessä työeläkevakuutusyhtiön
muuhun luotonantoon nähden merkittäviä rahalainoja
osakkeenomistajille tai takuuosuuden omistajille sellaisessa yhtiössä,
joka kuuluu työeläkevakuutusyhtiön kanssa samaan
konserniin tai sen kanssa samaan taloudelliseen yhteenliittymään.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -