Yksityiskohtaiset perustelut

1. Laki rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain muuttamisesta

1 §. Lain tavoite ja soveltamisala.

Eduskunta on hyväksynyt hallituksen esityksen HE 188/2002 vp pohjalta rikoslakiin lisättäväksi terrorismirikoksia koskevan uuden 34 a luvun lakivaliokunnan mietinnön mukaisesti (LaVM 24/2002 vp). Tämä merkitsee sitä, että terrorismin rahoittamista koskeva nykyinen 34 luvun 9 b § (559/2002) kumotaan ja lähes samansisältöinen pykälä sisällytetään terrorismirikoksia koskevaan 34 a lukuun 5 §:ksi, minkä vuoksi rahanpesulain 1 §:n 2 momenttia on muutettava seuraavasti: "Mitä tässä laissa säädetään rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä, sovelletaan myös rikoslain (39/1889) 34 a luvun 5 §:ssä tarkoitetun terrorismin rahoittamisen estämiseen ja selvittämiseen."

2 §. Määritelmiä. (Uusi)

Eduskunta on hyväksynyt hallituksen esityksen HE 53/2002 vp pohjalta lakiehdotukset eräiden rikoslain talousrikossäännösten ja eräiden niihin liittyvien lakien muuttamisesta lakivaliokunnan mietinnön mukaisessa muodossa (LaVM 18/2002 vp). Tarkoituksena on, että kyseiset säädökset tulevat voimaan ennen nyt ehdotettuja rahanpesua koskevan lainsäädännön muutoksia.

Koska käsiteltävänä oleva hallituksen esitys on laadittu rikoslain nykyisin voimassa olevien säännösten pohjalta, hallintovaliokunta ehdottaa säädösten yhteensovittamiseksi esillä olevaan hallituksen esitykseen sisältymättömän määritelmiä koskevan rahanpesulain 2 §:n 1 kohdassa olevan viittauksen muuttamista muotoon: "1) rahanpesulla rikoslain (poist.) 32 luvun 6—10 §:ssä tarkoitettua toimintaa;".

3 §. Ilmoitusvelvolliset.

Perustuslakivaliokunta toteaa lausunnossaan, että 1. lakiehdotuksen 3 §:n 2 momentin sanamuotoa on tärkeää pyrkiä vielä täsmentämään siten, että oikeudellisen avustajan ilmoitusvelvollisuus ulottuu selkeästi myös rikosasian esitutkintaan ja vastaaviin oikeudenkäyntiä edeltäviin vaiheisiin.

Hallituksen esityksessä ehdotetun sääntelyn mukaan oikeudenkäyntiavustaja- ja oikeudenkäyntiasiamiestehtäviksi luetaan varsinaisten oikeudenkäyntiin liittyvien tehtävien lisäksi asiakkaan oikeudellista asemaa koskeva oikeudellinen neuvonta. Vaikka laissa käytetään oikeudenkäyntiavustaja- ja oikeudenkäyntiasiamiestehtäviä yleisnimityksenä, asiakkaan oikeudellista asemaa koskevan oikeudellisen neuvonnan ei perustelujen mukaan tarvitsisi liittyä oikeudenkäyntiin, vaan siinä voisi olla kysymys asiakkaan jo tekemän tai suunnitteleman liiketoimen laillisuuden arvioinnista. Tarkoitus on ollut, että ehdotettu säännös kattaa myös rikosasian esitutkinnan ja vastaavat oikeudenkäyntiä edeltävät vaiheet.

Sääntelyn selkeyttämiseksi hallintovaliokunta ehdottaa, että 3 §:n 2 momentin kaksi viimeistä virkettä hyväksytään näin kuuluvina: " Ilmoitusvelvollisuus ei koske oikeudenkäyntiavustaja- tai oikeudenkäyntiasiamiestehtävien hoitamista. Oikeudenkäyntiavustaja- ja oikeudenkäyntiasiamiestehtäväksi luetaan tässä varsinaisten oikeudenkäyntiin liittyvien tehtävien lisäksi asiakkaan oikeudellista asemaa esitutkinnassa rikoksen johdosta tai asian muussa oikeudenkäyntiä edeltävässä käsittelyvaiheessa sekä oikeudenkäynnin käynnistämistä tai sen välttämistä koskeva oikeudellinen neuvonta."

5 §. Viranomaisten ja muiden valvomaan asetettujen valvonta- ja ilmoitusvelvollisuus.

Voimassa olevan 4 §:n mukaan rahanpesun selvittäminen on rahanpesun selvittelykeskuksen tehtävä. Mainitun pykälän mukaan jäljempänä laissa käytetään lyhyempää ilmaisua selvittelykeskus. Sääntelyn johdonmukaisuuden vuoksi valiokunta ehdottaa 5 §:n 2 momentin muuttamista siten, että sanamuoto "rahanpesun selvittelykeskukselle" muutetaan muotoon "selvittelykeskukselle".

Hallituksen esityksessä rahanpesulain soveltamisalaa ehdotetaan laajennettavaksi terrorismin torjumiseksi kattamaan myös terrorismin rahoittaminen. Tämän mukaisesti rahanpesulaissa käytetty epäilyttävän liiketoimen käsite kattaisi paitsi liiketoimet, joihin sisältyvien varojen laillista alkuperää on syytä epäillä, myös liiketoimet, joiden on syytä epäillä liittyvän terrorismin rahoittamiseen (ehdotetut 5 §:n 2 momentti, 6 §:n 1 momentti, 10 §:n 1 momentti ja 11 §:n 1 momentti). Hallituksen esityksessä ehdotettu laajennus perustuu kansainväliseen terrorismin rahoituksen vastaiseen yleissopimukseen sekä rahanpesun vastaisen kansainvälisen toimintaryhmän FATF:n terrorismin rahoituksen vastaisiin erityissuosituksiin.

Hallintovaliokunta ehdottaa lisäksi johdonmukaisuuden vuoksi 5 §:n 2 momentin muuttamista 6 §:n 1 momenttia vastaavalla tavalla.

6 §. Tunnistamisvelvollisuus.

Hallituksen esityksessä 6 §:n 1 momentissa ehdotetaan säädettäväksi tunnistamisvelvollisuudesta silloin, kun on syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varojen tai muun omaisuuden liittyvän terrorismin rahoittamiseen.

Koska momenttiin sisältyvien velvollisuuksien laiminlyönti on rangaistavaa, on sääntelyn oltava täsmällistä ja tarkkarajaista. Lakiehdotuksessa käytetty ilmaisu varojen tai muun omaisuuden liittymisestä terrorismin rahoittamiseen on epätäsmällinen. Tämän vuoksi valiokunta ehdottaakin rikosoikeudelliseen laillisuusperiaatteeseen viitaten 6 §:n 1 momentin täsmentämistä seuraavasti: "Sen lisäksi, mitä jäljempänä säädetään, on ilmoitusvelvollisen aina todettava asiakkaansa henkilöllisyys, jos on syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varojen tai muun omaisuuden laillista alkuperää taikka niitä käytettävän 1 §:n 2 momentissa mainitun rikoksen tai sen rangaistavan yrityksen tekemiseen. "

10 §. Ilmoitusvelvollisuus.

Valiokunta ehdottaa lakiehdotuksen 10 §:n 1 momentin täsmentämistä rikosoikeudelliseen laillisuusperiaatteeseen viitaten 6 §:n 1 momenttia vastaavalla tavalla.

Lisäksi valiokunta ehdottaa mainitussa momentissa säädettäväksi rahanpesun selvittykeskuksen sijasta selvittelykeskuksesta.

11 §. Liiketoimen keskeyttäminen ja siitä kieltäytyminen.

Valiokunta ehdottaa johdonmukaisuuden vuoksi 11 §:n 1 momentin täsmentämistä 6 §:n 1 momenttia vastaavalla tavalla.

11 a §. Tehostettu tunnistamisvelvollisuus, huolellisuusvelvollisuus ja ilmoitusvelvollisuus.

Valiokunta ehdottaa pykälän 2 momentin täsmentämistä voimassa olevan lain 4 §:ään viitaten käyttämällä ilmaisua "selvittelykeskus".

14 §. Tarkemmat säännökset.

Perustuslakivaliokunta on katsonut lausunnossaan, että 14 §:n 1 momentin valtuudessa antaa valtioneuvoston asetuksella tarkemmat säännökset niistä valtioista, joiden rahanpesun estämis- ja selvittämisjärjestelmät täyttävät tai eivät täytä kansainvälisiä vaatimuksia, ei ole asiallisesti kysymys säädösvallan käyttämisestä, vaan siitä, että valtioneuvosto voi yleisistunnossa tehtävällä päätöksellä vahvistaa luettelon tai luettelot näistä valtioista.

Perustuslakivaliokunnan lausunnon johdosta hallintovaliokunta ehdottaa pykälän otsikon muuttamista sekä lisäksi sen 1 momentin hyväksymistä seuraavasti: "Valtioneuvoston yleisistunnossa tehtävällä päätöksellä voidaan vahvistaa luettelo niistä valtioista, joiden rahanpesun estämis- ja selvittämisjärjestelmät täyttävät 6 §:n 5 momentissa tarkoitetut kansainväliset vaatimukset, ja luettelo niistä valtioista, joiden rahanpesun estämis- ja selvittämisjärjestelmät eivät vastaavasti täytä 11 a §:n 1 momentissa tarkoitettuja kansainvälisiä vaatimuksia."

16 §. Rangaistussäännös.

Pykälän 1 momenttiin ehdotetaan hallituksen esityksessä lisättäväksi viittaussäännös 11 a §:ään ja uusi 2 momentti, jossa säädetään rangaistavaksi 13 a §:n mukaisen ilmoitusvelvollisuuden rikkominen. Kuten edellä on todettu, eduskunta on hyväksynyt hallituksen esitykseen HE 53/2002 vp sisältyvän 3. lakiehdotuksen rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain muuttamisesta (LaVM 18/2002 vp). Hyväksytyllä lailla muun muassa muutetaan 16 §:n otsikko tunnistamisvelvollisuuden rikkomiseksi ja lisätään uusi 16 a § rahanpesun ilmoitusrikkomuksista.

Hallintovaliokunta ehdottaa lakivaliokunnan lausuntoon viitaten säännösten yhteensovittamiseksi hallituksen esitykseen sisältyvän 16 §:n 2 momentin poistamista, pykälän otsikon muuttamista sekä 1 momentin muuttamista ja täydentämistä syyksiluettavuusvaatimuksella seuraavasti: "Joka tahallaan tai huolimattomuudesta rikkoo (poist.) 6, 7 tai 11 a §:ssä säädetyn asiakkaiden tunnistamisvelvollisuuden tai 8 §:ssä säädetyn tunnistamistietojen säilyttämistä koskevan velvollisuuden, on tuomittava tunnistamisvelvollisuuden rikkomisesta sakkoon, jollei teosta muualla laissa säädetä ankarampaa rangaistusta."

16 a §. Rahanpesun ilmoitusrikkomus. (Uusi)

Hallituksen esitykseen sisältyvässä 2. lakiehdotuksessa ehdotetaan, että rikoslain 32 luvun 1 §:n 2 momenttiin lisätään maininta 1. lakiehdotuksessa rahanpesulakiin ehdotetusta uudesta 11 a §:stä.

Eduskunta on hyväksynyt edellä mainittuun hallituksen esitykseen HE 53/2002 vp sisältyvän 1. lakiehdotuksen rikoslain muuttamisesta siten, että muun muassa rahanpesurikokset eriytetään kätkemisrikoksista omiksi tunnusmerkistöikseen. Samalla aikaisemmin rikoslain 32 luvun 1 §:n 2 momentissa olleet säännökset siirretään rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 16 a §:ksi.

Sääntelyn yhteensovittamiseksi hallintovaliokunta ehdottaa lakivaliokunnan lausuntoon viitaten, että eduskunnan aiemmin hyväksymään 16 a §:ään lisätään viittaus rahanpesulain 11 a §:ään seuraavasti: "Joka tahallaan tai huolimattomuudesta jättää tekemättä 10 tai 11 a §:n mukaisen ilmoituksen, vastoin 10 §:ssä säädettyä kieltoa paljastaa tällaisen ilmoituksen tekemisen taikka jättää täyttämättä 9 §:n mukaisen huolellisuusvelvollisuutensa eikä sen vuoksi havaitse 10 §:ssä tarkoitetun ilmoitusvelvollisuutensa olemassaoloa, on tuomittava rahanpesun ilmoitusrikkomuksesta sakkoon."

16 b §. Maksuliiketoimintaa koskevan ilmoitusvelvollisuuden rikkominen. (Uusi)

Hallintovaliokunta ehdottaa lakivaliokunnan lausuntoon viitaten, että käsiteltävänä olevassa hallituksen esityksessä rahanpesulain 16 §:n 2 momentiksi ehdotettu säännös sijoitetaan uudeksi 16 b §:ksi ja että tunnusmerkistöön lisätään syyksiluettavuusvaatimukseksi tahallisuus ja tuottamuksellisuus seuraavasti: "Joka tahallaan tai huolimattomuudesta jättää tekemättä 13 a §:n mukaisen ilmoituksen maksuliikkeen harjoittamisesta, on tuomittava maksuliiketoimintaa koskevan ilmoitusvelvollisuuden rikkomisesta sakkoon, jollei teosta muualla laissa säädetä ankarampaa rangaistusta."

2. Laki rikoslain 32 luvun 1 §:n muuttamisesta

Hallituksen esityksessä ehdotetaan rikoslain 32 luvun 1 §:n 2 momenttiin lisättäväksi viittaus rahanpesulain uuteen 11 a §:ään. Edellä valiokunta on ehdottanut, että viittaussäännös sijoitetaan rahanpesulain 16 a §:ään. Tämän vuoksi valiokunta ehdottaa, että 2. lakiehdotus hylätään tarpeettomana.