Yksityiskohtaiset perustelut

1. Laki rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain muuttamisesta

1 §. Lain tavoite ja soveltamisala.

Pykälään ehdotetaan lisättäväksi uusi 2 momentti, joka laajentaa lain soveltamisalan rikoslain 34 luvun 9 b §:n mukaiseen terrorismin rahoittamiseen. Terrorismin rahoittaminen on säädetty rangaistavaksi heinäkuussa 2002 voimaantulleella lailla. Lainsäädäntö perustuu Yhdistyneiden kansakuntien piirissä tehtyyn kansainvälisen terrorismin rahoituksen vastaiseen yleissopimukseen (SopS 74/2002).

Eduskunnan käsiteltävänä olevassa hallituksen esityksessä HE 188/2002 vp ehdotetaan rikoslakiin lisättäväksi uusi 34 a luku terrorismirikoksista, johon terrorismin rahoitusta koskeva nykyinen säännös siirrettäisiin lähes vastaavan sisältöisenä. Mikäli terrorismirikoslainsäädäntö hyväksytään ja tulee voimaan ennen tämän esityksen käsittelyä,

on pykälän 2 momenttia tarkistettava.

5 §. Viranomaisten ja muiden valvomaan asetettujen valvonta- ja ilmoitusvelvollisuus.

Lain 4 §:n mukaan rahapesun selvittäminen on rahanpesun selvittelykeskuksen tehtävä, josta laissa käytetään nimitystä selvittelykeskus. Nimen käyttö ei ole säännösehdotuksissa kuitenkaan johdonmukaista. Sen vuoksi 5 §:n 2 momentin, 10 §:n 1 momentin ja 11 a §:n 2 momentin käsitteistöä on syytä tarkistaa.

6 §. Tunnistamisvelvollisuus ja 10 §. Ilmoitusvelvollisuus.

Lain 6 §:n 1 momentissa säädetään tunnistamisvelvollisuudesta ja 10 §:n 1 momentissa ilmoitusvelvollisuudesta silloin, kun on syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varojen tai muun omaisuuden liittyvän 1 §:n 2 momentissa mainittuun rikokseen. Kyseisessä momentissa viitataan terrorismin rahoittamiseen. Tunnistamis- ja ilmoitusvelvollisuuden laiminlyönti on rangaistavaa.

Koska velvollisuuksien laiminlyönti on rangaistavaa, on säädösten oltava täsmällisiä ja tarkkarajaisia. Säännösehdotuksissa käytetty ilmaisu varojen tai muun omaisuuden liittymisestä terrorismin rahoittamiseen on epätäsmällinen. Tämän johdosta valiokunta esittää, että säännöksiä täsmennetään esimerkiksi siten,

että on syytä epäillä asiakkaan syyllistyvän 1 §:n 2 momentissa mainittuun rikokseen tai sen yritykseen.

16 §. Rangaistussäännös.

Pykälän 1 momenttiin ehdotetaan lisättäväksi viittaussäännös 11 a §:ään ja uusi 2 momentti, jossa säädetään rangaistavaksi 13 a §:n mukaisen ilmoitusvelvollisuuden rikkominen.

Eduskunta on 20.11.2002 ensimmäisessä käsittelyssä hyväksynyt hallituksen esitykseen HE 53/2002 vp sisältyvän 3. lakiehdotuksen rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain muuttamisesta. Lailla mm. muutetaan 16 §:n otsikko tunnistamisvelvollisuuden rikkomiseksi ja lisätään uusi 16 a § rahanpesun ilmoitusrikkomuksesta. Lakiehdotusten yhteensovittamiseksi lakivaliokunta esittää 16 §:n muuttamista ja täydentämistä syyksiluettavuusvaatimuksella seuraavasti:

16 § Tunnistamisvelvollisuuden rikkominen Joka tahallaan tai huolimattomuudesta rikkoo (poist.) 6, 7 tai 11 a §:ssä säädetyn asiakkaiden tunnistamisvelvollisuuden tai 8 §:ssä säädetyn tunnistamistietojen säilyttämistä koskevan velvollisuuden, on tuomittava tunnistamisvelvollisuuden rikkomisesta sakkoon, jollei teosta muualla laissa säädetä ankarampaa rangaistusta. (2 mom. poist.)

Esityksen 2. lakiehdotuksessa ehdotetaan, että rikoslain 32 luvun 1 §:n 2 momenttiin lisätään maininta rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annettuun lakiin ehdotetusta uudesta 11 a §:stä.

Eduskunta on hyväksynyt ensimmäisessä käsittelyssä edellä mainittuun hallituksen esitykseen HE 53/2002 vp sisältyvän 1. lakiehdotuksen rikoslain muuttamisesta, jolla mm. rahanpesurikokset eriytetään kätkemisrikoksista omiksi tunnusmerkistöikseen. Samalla aikaisemmin rikoslain 32 luvun 1 §:n 2 momentissa olleet säännökset siirretään rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 16 a §:ksi.

Lakiehdotusten yhteensovittamiseksi valiokunta esittää, että eduskunnan hyväksymään 16 a §:ään lisätään viittaus 11 a §:ään seuraavasti:

16 a § (Uusi) Rahanpesun ilmoitusrikkomus Joka tahallaan tai huolimattomuudesta jättää tekemättä 10 tai 11 a §:n mukaisen ilmoituksen, vastoin 10 §:ssä säädettyä kieltoa paljastaa tällaisen ilmoituksen tekemisen taikka jättää täyttämättä 9 §:n mukaisen huolellisuusvelvollisuutensa eikä sen vuoksi havaitse 10 §:ssä tarkoitetun ilmoitusvelvollisuutensa olemassaoloa, on tuomittava rahanpesun ilmoitusrikkomuksesta sakkoon.

Lisäksi valiokunta esittää, että hallituksen esityksessä 16 §:n 2 momentiksi ehdotettu säännös sijoitetaan uudeksi 16 b §:ksi ja tunnusmerkistöön lisätään syyksiluettavuusvaatimukseksi tahallisuus ja tuottamus seuraavasti:

16 b § (Uusi) Maksuliiketoimintaa koskevan ilmoitusvelvollisuuden rikkominen Joka tahallaan tai huolimattomuudesta jättää tekemättä 13 a §:n mukaisen ilmoituksen maksuliikkeen harjoittamisesta, on tuomittava maksuliiketoimintaa koskevan ilmoitusvelvollisuuden rikkomisesta sakkoon, jollei teosta muualla laissa säädetä ankarampaa rangaistusta.

Tämän johdosta lakiehdotuksen johtolausetta on tarkistettava.

2. Laki rikoslain 32 luvun 1 §:n muuttamisesta

Rikoslain 32 luvun 1 §:n 2 momenttiin ehdotetaan lisättäväksi viittaus rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain uuteen 11 a §:ään. Edellä valiokunta on esittänyt, että viittaussäännös sijoitetaan rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 16 a §:ään. Tämän johdosta

2. lakiehdotus on tarpeettomana hylättävä.